涉案超2亿 杭州养老平台爱福家涉嫌非法集资被查

　　蒙蒙雨天，位于浙江萧山区金城路386号知稼苑21幢22楼的办公室大门已经落锁，外墙上“爱福家 领先的老龄服务管家”的标语仍然挂着，内部装修完好，不过1楼大堂的公司楼层索引上，“爱福家”已经消失。2月19日，《每日经济新闻》记者实地走访杭州萧山的“爱福家”原办公场所看到了这样的场景。

　　近日，杭州萧山警方发布了对“爱福家”在当地涉嫌非法集资的最新查处结果：对包括陈某某（男，28岁，萧山人）在内的50余名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施，追回赃款600余万元。

　　2月20日，杭州萧山公安局经侦大队相关负责人在接受记者电话采访时表示，他们最先从南京警方获悉的涉案金额为8000余万元，但随着调查深入，目前总涉案金额已超过2亿元。

　　值得注意的是，该负责人向记者透露，此前，部分“爱福家”离职员工进入了一家名为“中天茂华”的平台，而该平台的经营模式与“爱福家”类似，都是通过高额投资回报、向老年人送米送油等方式吸收公众存款，目前警方对“中天茂华”的侦查正在进行中。

　　后续追赃正在开展

　　很多空巢老人目前都面临着这样的境况：虽然退休工资不薄，但每天不知道该去哪儿消磨空闲时光，儿女孙辈都不在身边生活，如果没有老伴，那么整个家里都是一片死寂。

　　而恰恰就有这么一批“好心人”，隔三岔五嘘寒问暖，月初月末又送米又送油，甚至还说要为他们提供“养老服务”，只要老年人拿出百十万的存款来投资他们公司的产品就行。

　　有这样所谓的“好”公司吗？有愿意拿出毕生积蓄的老年人吗？

　　相关资料显示，2014年6月，福晚投资控股（上海）有限公司（以下简称上海福晚）成立，注册资本5000万元，公司法定代表人和控股股东为曹斌铭，公司旗下产品即为“爱福家”。

　　据了解，“爱福家”是一个居家养老综合服务平台，主要面向老年人群体，为用户提供食疗养生、生活用品、家政服务、健康管理等9大服务板块，同时旗下设立养老机构，提供养老服务。

　　然而，萧山警方调查发现，“爱福家”主要以养老社区、电商平台、居家服务为媒介，通过免费领面条、鸡蛋等手段，又以9%至13.5%不等的高额利息吸引老年人采用线下签约的方式投资，并声称投入40万元，就能免费住高端养老院，钱投入之后，每个月还可以拿到一定比例的回报。

　　2018年5月，“爱福家”资金链断裂，数亿元投资款无法兑付，曹斌铭随后失联。

　　另据南京警方2018年12月6日通报：“经查：2014年以来，犯罪嫌疑人曹斌铭等人先后在全国19个省市设立300余家关联公司，以‘爱福家’产品、提供养老服务为名，向数万名中老年群众非法吸收资金过百亿元，未兑付资金缺口大。”

　　“爱福家”涉嫌非法集资案发后，南京公安机关对此立案侦查。2018年9月15日，潜逃境外的曹斌铭等人被押解回国并执行逮捕，当时有100多名犯罪嫌疑人被采取刑事强制措施。而萧山警方也成立专案组对辖区内2家“爱福家”分公司进行调查取证，并于2018年底收网。

　　据萧山公安局经侦大队相关负责人称，当时南京警方提供的信息显示，“爱福家”在萧山涉嫌非法集资总涉案金额有8000余万元，但随着调查深入，总涉案金额超过2亿元，被“坑害”的大部分中老年人都在50岁以上。

　　该负责人还称，警方先后赶赴湖南、江西、浙江丽水等多地开展抓捕追赃工作，目前追回了600余万元，后续追赃挽损工作正在开展。

　　“大部分都是公司业务员的提成和工资，南京警方说，追回600多万元已经算多的了。”该负责人对《每日经济新闻》记者说。

　　扩张速度超乎想象

　　据《新京报》报道，在杭州，不仅老年人给“爱福家”投了钱，上百名公司员工也参与其中，甚至举家发动，投了上千万元。案发后，不少员工不仅血本无归，还要为他们的客户垫付资金，少的几万元，多则几十万元。

　　据报道，一家“爱福家”的门面需要70万元一年的房租，每位员工工资底薪3000元，再加上鼓励客户签单的礼品费用和返利金额，平均计算，一个月一家门店的花费也有20万元左右。因此，门店的盈利能力将决定“爱福家”的未来。

　　意外的是，“爱福家”的扩张速度超乎想象，16家门店很快开业运营，南京、杭州、青岛、海南四大养老基地的土地收购，修建、试营业接连启动。

　　巨大的发展前景也让“爱福家”的员工被冲昏了头脑，不少员工与其家人也相继投资，因为在“爱福家”投资总额达到30万元至50万元，即可优先挑选入住位于南京、杭州、青岛和海南的养老机构。而员工们的想法是“让他们（自己）优先进来养老。”

　　萧山公安局经侦大队相关负责人向记者介绍，“爱福家”在杭州有一名主管区域内所有分公司的负责人，在萧山的两家分公司中分别有一名经理，主要负责业务，一家分公司又可以分成2至3个业务小组，一个小组有一名业务主管，下辖几名业务员。

　　《新京报》报道称，每个业务员需完成每月10万元的任务量，提成将按照超出任务金额的2%~3%的比例分月、半年和一年三个时间段发放，无法完成则按比例扣除底薪。

　　萧山警方调查发现，所有老年人的投资款均由分公司转账至南京总部，由总公司控制。另外，分公司只是负责日常经营与员工工资的发放，其银行账户上并无多少资金。

　　《每日经济新闻》记者走访发现，“爱福家”曾在萧山当地颇受欢迎。与“爱福家”位于同一办公大楼的一家公司的员工告诉记者，在“爱福家”案发之前，每天有几十位老人来喝茶、打牌，就连下雨也不间断。

　　而如今在“爱福家”原办公地址现场，记者看到内部墙上还贴着“荣誉榜”“企业使命”等标志，不过玻璃大门上都是纸张被撕去后的残片，靠近门口的一株粗壮绿植由于长时间无人浇水已经枯萎。

　　另一类似平台遭侦查

　　萧山公安局经侦大队相关负责人透露，警方还发现有部分此前从“爱福家”离职的员工进入了一家名为“中天茂华”的公司。而该公司从事与“爱福家”类似的项目，都是通过高额回报、送米送油等方式吸引老年人投资。

　　据介绍，“中天茂华”的运营公司为江苏茂华资产管理有限公司（以下简称江苏茂华）。《每日经济新闻》记者查询第三方数据平台启信宝发现，江苏茂华成立于2015年6月，注册资本5500万元。

　　2月21日上午，《每日经济新闻》记者数次致电江苏茂华，但工商资料公开的多数联系号码均为空号。

　　值得注意的是，江苏茂华旗下控股和参股多家公司，包括杭州宝苏生物科技有限公司、南京根源生物科技有限公司、天津锦城鑫企业管理咨询有限公司、南京茂烨旅行社有限公司（已注销）、江苏茂华企业管理咨询有限公司（已注销）。

　　不过，《每日经济新闻》记者获取的一份《民事裁决书》（编号为（2018）苏0113民初5819号之一）显示，江苏茂华曾被告上法庭。

　　该《民事裁决书》显示，2017年11月30日，原告朱某与上海茂烨创业投资股份有限公司（项目方）、北京恒润达投资管理中心（管理方）签订了《有限合伙投资协议》，将原告的出借款50万元转化为投资，投资于江西龙虎山的“天师府道家养生堂”。

　　此前的2017年10月30日，原告（收益权受让方）和北京恒润达投资管理中心（合伙人收益权转让方）、江苏茂华（收益见证方）签订了《星公馆项目合伙人收益权（出资份额）转让协议》，将原告102万元交付北京恒润达投资管理中心，北京恒润达投资管理中心按月给予原告收益，预计年化收益率18%。

　　启信宝的资料显示，江苏茂华与上海茂烨创业投资股份有限公司、北京恒润达投资管理中心3家公司之间关系密切，股东与董监高成员互有重叠。

　　2月21日上午，《每日经济新闻》记者分别致电上海茂烨创业投资股份有限公司、北京恒润达投资管理中心，前者在记者询问后迅速挂断电话；后者的接听人则表示，并非北京恒润达投资管理中心的电话。

　　《民事裁决书》显示，南京市多家人民法院受理了涉及江苏茂华的类似案件，其中南京市六合区人民法院将多件该类型的案件认为涉嫌犯罪。而南京市栖霞区人民法院认为，被告江苏茂华等单位和个人在和原告的借贷行为中涉嫌非法集资，现将涉案相关材料移送公安机关。

　　另外，《每日经济新闻》记者注意到，“中天茂华”的“中天”二字可能来自于江苏茂华的控股股东辽宁中天钛业新材料有限公司（以下简称中天钛业）。

　　工商信息显示，江苏茂华由中天钛业100%控股，其中，中天钛业注册地址位于辽宁省阜新市，经营范围包括精熔分炉、埋弧熔分炉冶炼生产的钛合金钢件、钛镍合金钢件的生产、制造、销售及原料、矿石、焦炭的经营、销售（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动），其股东包括三名自然人股东。

　　针对上述事项，2月21日，《每日经济新闻》记者致电辽宁中天，但辽宁中天相关负责人表示，是江苏茂华盗用了公司的名称，与公司没有关系，目前辽宁中天已经对其进行起诉追责。