近日,由钱景财富举办的第四届钱景财富盛典·2016在京举办,本次活动大会邀请了著名经济学家、原国家统计局局长邱晓华、钱景财富CEO赵荣春、元福源总经理兼投资总监徐向华等诸多业内专家和投资大佬出席。
赵荣春在谈到中国富人的全球资产配置策略时表示,房地产告别高增长,中国富人重新进行资产配置,主要表现七个层面:
第一,高净值人士对市场波动仍然保持乐观。国内股市波动、利率下调、人民币汇率和房地产走势是2015年高净值人士调整资产配置的四个主要动因。从目前来看,绝大部分高净值人士仍对中国经济的未来发展和自身能力充满信心。
第二,绝大部分的高净值人群对2015年的投资回报率较为满意。2015年4月20日,沪市单日成交额突破一万亿元,创下历史单日成交最高额,在改革红利预期、流动性充裕、杠杆资金、程序化交易等因素交织影响下,2015年股市经历激烈波动,上证综指数所内震幅高达2300点。数据显示,超过70%的高净值客户于2015年实现投资盈利。
第三,经济换档期,机会在哪里?长期以来,中国的投资者已经习惯了与经济高速发展同步的高收益。在降息和经济增速放缓的背景下,各类产品收益率均大幅下降,市场缺乏优质资产机会。高净值客户对股票、PE/VC、海外资产和黄金有更大兴趣。
第四,全球范围内寻求投资机会。中国基金业协会的统计数据显示,2015年公募QDII基金规模从2014年底的487亿元增加到663亿元,增幅达到36%。“人民币值波动”是其进行境外资产配置的主要原因。未来国内外资产收益率差距的收窄甚至倒挂,高净值个人将会在全球范围内寻找优质的投资机会。
第五,房地产告别高增长。根据中国社科院和西南财经大学中国家庭金融调查(CHFS)统计,中国当前近200万亿元的家庭资产配置中,畸形存在于房地产之中。个人投资者对房地产投资的热情或将持续消减,金融资产的配置需求相应增加,这个也会触动高净值人群重新进行资产配置的选择。
第六,中国个人境外资产配置比例远低于其他国家。人民币升值预期减弱,国内资产收益率下降,境外投资价值逐渐凸显。高净值人士通过技术合作、海外融资、境外投资等融入全球经济体,财富由境内向全球拓展配置。
第七,境外投资动因增多。大部分中国人的境外投资起步于房地产,境外投资的配置将从房产转为更加多元化的组合。固家收益产品、海外股票、基金、保险等金融资产也会受到高净值客户的广泛关注。
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